操作指南
单笔付款
1. 新建付款
进入'付款管理' ＞ '付款' ＞ '单笔付款'，选择已有或新增收款方；选择已有收款方后进入付款界面，若新增收款方则进入创建界面。
步骤2 . 填写相关账户资料后保存，即可在本次付款中使用。详细新建步骤请参阅 收款账户管理。
步骤3 . 准备填写付款信息，请参考 已有收款方 的后续步骤。
2. 付款审批
付款审核说明
为保障资金安全，商户开通付款功能后系统默认启用付款审核（适用于单笔付款及批量付款）。商户提交付款申请后，须由具备审批权限的其他操作员审核通过，付款请求才会正式发起。
在等待审核期间，付款金额及费用可能因汇率浮动而产生差异，最终到账金额以实际付款结果为准。
审批入口与适用范围
进入'付款管理' > '付款审批'，点击 单笔审批 进入待审批列表。
列表仅展示来源为 商户管理平台 的单笔付款申请，状态为 待审批 的订单；API提交订单及已处理完毕的订单不在此列。 
查看与操作付款审批
点击待审批订单右侧的 付款审批 按钮，弹出侧边详情页，支持以下操作：
- 审批通过：点击后即发起付款请求；
- 审批拒绝：填写拒绝原因后提交，付款请求将被驳回。
审批结果查看方式
审核完成后，可通过 '付款管理' > '付款' 查看订单状态：
- 审批通过：订单状态变为“处理中”，付款详情页时间轴显示审批记录与时间；
- 审批拒绝：订单状态变为“处理失败”，查询列表中可查看拒绝原因。
3. 付款查询
查询路径：'付款管理' > '付款'，点击 单笔查询，可查看所有付款交易记录。
- API 提交的付款订单；
- 商户管理平台提交的单笔和批量付款订单（审批通过后会以单笔记录形式展示在查询结果中）。
付款列表与详情操作
在 单笔查询 页面，可查看每笔付款的付款时间、收款方信息、付款状态、付款金额、批次号等信息。不同状态下，可执行的操作项会有所不同。点击付款列表中的某一笔订单，可进入付款详情页面。详情页面包含完整的交易时间轴记录、付款明细、汇率信息、费用结构及当前状态说明。点击付款列表中的某一笔订单，可进入付款详情页面。详情页面包含完整的交易时间轴记录、付款明细、汇率信息、费用结构及当前状态说明。
| 状态 | 描述 | 可执行操作 |
|---|---|---|
| 待审批 | 付款订单已提交，等待具有审批权限的操作员处理 | 审批通过 / 审批拒绝 |
| 处理中 | 平台已接收请求并向银行/机构发起付款 | 下载付款凭证 |
| 待补充材料 | 付款被平台风控或银行/机构拦截，需商户补充 RFI 材料后继续处理 | 下载付款凭证 / 补充材料 |
| 待充值 | 商户余额不足导致付款未成功，充值到账后将自动重新发起付款流程 | 下载付款凭证 / 充值 |
| 处理成功 | 银行/机构已受理成功（实际到账以收款方为准） | 下载付款凭证 |
| 处理失败 | 审批被拒绝或付款失败，可在详情页面查看失败或拒绝原因 | 下载付款凭证 |
| 已退票 | 银行/机构已退回款项 | 下载付款凭证 |
下载凭证
付款审批通过后进入详情页面，点击 下载凭证 按钮，即可获取该笔付款的完整凭证。 
在付款查询列表中，也支持批量操作：点击列表中的 下载凭证，可批量下载所有审批通过的付款交易凭证。 
导出付款记录
点击付款查询列表的 导出 按钮，可导出当前查询范围内的所有付款记录，涵盖所有状态的付款明细。
注意：导出功能与账单不同。
导出结果包含所有付款订单（不限状态），而账单中仅包含“审批通过”后的付款记录。
4. 收款账户管理
收款账户管理
支持创建常用收款人账户，便于后续对相同收款方发起付款时无需重复填写信息。创建账户时需按照 国家 + 支付方式 + 到账币种 的维度填写收款方信息。
创建账户流程
- 进入
'付款管理'>'付款'页面，切换至'收款账户管理'，点击 创建收款账户 按钮；
- 选择收款方类型（个人 / 企业），系统将根据已签约的出款产品，展示可选国家 / 地区和到账币种；
- 根据收款方类型、国家及到账币种，展示支持的支付方式（单选），选择支付方式后系统将展示对应所需填写的收款账户信息字段；按页面提示要求填写完成后即可创建成功。
5. 付款权限配置
付款菜单管理
管理员通过 菜单管理 配置 付款审批 相关设置，控制操作员是否具备付款审批权限及是否启用审批机制：
- 管理员开通 付款审批 权限后，操作员可对其本人或同商户号下他人发起的付款申请进行审批；
- 在
'设置服务'>'菜单管理'中配置是否启用 付款审批，该开关适用于单笔和批量付款，系统默认启用审批流程。
付款相关权限管理
仅管理员可配置操作员权限，进入'设置服务' ＞ '权限管理' 即可为操作员配置以下付款相关权限：
- 付款查询：授权后可查看付款订单列表，未配置该权限的操作员无法进行付款查询；
- 付款申请：授权后可使用单笔付款和批量付款功能，未配置该权限的操作员无法发起付款；
- 付款审批：授权后可对付款申请进行审核，未配置该权限的操作员无法进行付款审批操作。
批量付款
1. 新建付款
进入 '付款管理' > '付款' 页面，点击 批量文件付款 按钮进入操作流程。 
下载模版
点击 查看模板，根据实际付款需求选择付款国家、支付方式、扣款币种后，系统将提供对应的 Excel 模板文件用于填写。 
填写出款要素
根据模板规范填写付款信息：
- 粉色单元格为必填项，请务必准确填写；
- 绿色单元格为选填项；
- 空白单元格无需填写；
2. 上传 Excel 并校验
填写完成后上传模板，系统自动生成批次号并校验文件内容。可填写付款备注作为内部标识，然后点击 创建批次。 
校验完成后，可在 '付款管理' > '付款' > '批量查询' 页面查看校验状态。 
3. 提交批次
校验成功后，在 批量查询 页面点击 提交该批次 发起付款。系统将自动处理解析成功的订单，解析失败的将被忽略。 
如有失败项，可按提示修改后重新上传。 
付款状态说明
| 付款状态 | 说明 |
|---|---|
| 处理中 | 批次内仍有订单未达到终态 |
| 处理完成 | 批次内所有付款订单均已进入终态（成功 / 失败 / 退票） |