资金明细账单
用途说明
展示账户中各币种每日资金变动，包括充值、结算入账、出款返还等非交易型资金活动。
筛选维度（2种）
- 资金明细账单：入账时间
Request Time（实际入账触发时间） - 日终余额账单：日期
Date（账单展示日期）
注意事项
- 不含入账交易明细；
- 收单业务相关资金请结合入账交易账单与结算账单进行核对；
账单模版
- 资金明细对账单模板：Merchant ID_bill.xlsx
- 日终余额对账单模板：Merchant ID_daily_fund.xlsx
资金明细账单示例
| 账单表头 | 表头描述 | 含义说明 | 账单示例 | 枚举 |
|---|---|---|---|---|
| Request Time | 入账时间 | 资金流动记录在系统中登记入账的时间。 | 35:00.0 | |
| Accounting Amount | 入账金额 | 该笔交易导致的资金变动数值，正值表示流入，负值表示流出。 | -7 | |
| Balance | 账户余额 | 该笔资金变动后账户的可用余额。 | 447015411 | |
| Accounting Currency | 账户币种 | - | IDR | |
| Accounting Type | 记账类型 | 可参考枚举值。 | Transfer | Freeze Funds：资金冻结 Unfreeze Funds：资金解冻 Defend Apply：抗辩协助 Defend Close：抗辩撤销 Disbursement：代发 Top Up：充值 Transfer：转账 Exchange：换汇 Withdraw：提现 Payment：收单 Refund：退款 Collection：VA收款 Settlement：结算或结算时换汇 Settled：结算到卡或充值 Others：调账 |
| Account Subject | 账户类型 | 标识该笔资金操作发生在哪个账户上。 | Settled Payment Account | Settled Payment Account：收单余额户 Disbursement Account：代付余额户 To Be Settled Account：收单待结算余额户 |
| Txn Create Time | 交易创建时间 | 请求提交并生成交易的时间。 | 35:00.0 | |
| Txn Complete Time | 交易完成时间 | 交易最终状态确认的时间。 | 35:00.0 | |
| Merchant Txn ID | 商户订单号 | 商户提交的订单编号。 | WD202202282359501838218324 | |
| Trade Order ID | 平台单据号 | Checus生成的唯一交易编号。 | A2022030107595914717433 | |
| Country | 国家 | 交易发生或关联的国家代码。 | ID | |
| Txn Amount | 交易金额 | 业务交易的金额总值。 | 7 | |
| Txn Currency | 交易币种 | - | IDR | |
| Payee Txn Fee | 收款人手续费 | 由收款方承担的手续费金额。 | 1 | |
| Payee Txn Fee Currency | 收款人手续费币种 | - | IDR | |
| Payer Txn Fee | 付款人手续费 | 由付款方承担的手续费金额。 | 0 | |
| Payer Txn Fee Currency | 付款人手续费费币种 | - | IDR | |
| Payee Tax | 收款人税费 | 对收款方征收的税金。 | 0 | |
| Payee Tax Currency | 收款人税费币种 | - | IDR | |
| Payer Tax | 付款人税费 | 对付款方征收的税金。 | 0 | |
| Payer Tax Currency | 付款人税费币种 | - | IDR | |
| Remark | 备注 | 用于记录额外说明信息。 | ||
| Reference | 商户自定义附加数据 | - | This is reference | |
| Fields to be added | 新业务预留字段 | - |
日终余额账单示例
1.收单余额户（Settled Payment Account）：
用于承载已完成结算的收单资金。该账户中的余额来源于已完成结算周期的入账交易，可用于提现或转入代付余额户。
2. 代付余额户（Disbursement Account）：
用于执行代发/出款操作的账户。账户资金来自商户主动充值或由结算资金转入，用于支撑日常代付操作。
3. 收单待结算余额户（To Be Settled Account）：
用于承载尚未进入结算周期的收单交易资金。该账户中的余额尚未计入结算账单，不能用于提现或代付。
| 账单表头 | 表头描述 | 含义说明 | 账单示例1 | 账单示例2 | 枚举 |
|---|---|---|---|---|---|
| Date | 日期 | 该记录对应的账务日（自然日）。 | 2024/12/21 | 2024/12/21 | |
| Account Subject | 账户类型 | 可参考枚举值。 | Disbursement Account | Disbursement Account | Settled Payment Account：收单余额户 Disbursement Account：代付余额户 To Be Settled Account：收单待结算余额户 |
| Initial Daily Amount | 期初金额 | 该日开始时账户中的余额。 | 10000 | 0 | |
| Inflow Amount | 流入金额 | 该日内所有资金入账总和。 | 2000 | 200 | |
| Outflow Amount | 流出金额 | 该日内所有资金出账总和。 | 1000 | 0 | |
| Final Daily Amount | 日终金额 | 该日结束时账户中的余额。 | 11000 | 200 | |
| Currency | 币种 | 账户及所有金额字段所使用的币种。 | KRW | USD |