概览

使用对账服务帮您了解账户的资金流动、交易明细和结算情况，支持您在日常运营、财务核算及合规审计中快速获取所需信息。
在 Checus商户平台 中查看或下载对账文件来完成您的对账需求。

可获取的账单

账单大类	明细类型	描述	命名示例
交易类账单	Payin 入账交易账单	用户支付交易明细，含订单层级的交易状态及交易详情	merchantid_payin_starttime_endtime.xlsx/csv
	Payout 出款交易账单	商户出款交易明细，含收款信息及出款状态等信息	merchantid_payout_starttime_endtime.xlsx/csv
结算类账单	结算汇总账单	商户维度的结算汇总账单	merchantid_settlement_starttime_endtime.xlsx/csv
	结算明细账单	每笔交易在结算周期内的结算流向及明细记录	merchantid_settlement_detail_starttime_endtime.xlsx/csv
资金类账单	资金明细账单	商户各币种资金变动明细	merchantid_bill_starttime_endtime.xlsx/csv
	日终余额日报	商户资金账户每日期末余额快照	merchantid_daily_fund_starttime_endtime.xlsx/csv

注: 文件命名规则通常包含商户编号、账单类型、账期开始与结束日期等字段，便于识别与归档。具体字段结构请参考对账单结构说明。

账单流转关系描述：

• 每一笔交易完成后，首先生成交易明细账单（Payin / Payout），用于记录交易层面的关键要素（金额、状态等）。
• 在结算周期结束时，基于交易明细进行汇总计算，形成结算账单及结算明细，明确可结算金额与结算范围。
• 结算指令执行后，根据实际付款汇账操作，对商户账户进行资金变动处理，并记录在资金明细账单中，作为账户层级的资金流转凭证。同时，所有资金操作会影响日终余额，并体现在余额日报中。

功能

• 账单自定义：按需自定义您所需的对账单内容。
• 定时推送：每天或每月自动生成报告，及时送达。
• 多维度获取：通过商户后台（MMC）、邮件或 SFTP 等多种渠道获取。
• 详细交易明细：完整记录 Payin/Payout 全流程的每一笔交易、退款、费用及账户资金变动。