结算类账单
结算周期类型
| 结算模式 | 描述 |
|---|---|
| T+N天 | T 日交易在第 N 日结算 |
| T+N周 | T 周交易在第 N 周的周一（根据协议配置）结算 |
| T+N双周 | T 周及下一周交易在第 N 周的周一（根据协议配置）统一结算 |
| T+N月 | T 月交易在第 N 月 1 日结算（可配置月初或月末） |
用途说明
按配置的结算周期，为商户生成结算汇总与明细账单，用于周期性资金结算确认。
- 结算汇总账单：展示按国家和支付方式维度聚合的应结金额；
- 结算明细账单：逐笔展示入账交易的结算明细；
退款单说明
- 时间信息基于退款交易，与原始交易无关；
- 商户订单号使用退款订单号（
refund_id）；
负值结算说明：
- 仍会出具结算单；
- 不扣除商户余额，需与正向结算单轧差后再结算打款；
- 汇率字段及时间为空值；
筛选与导出说明
您可通过以下3种途径获取结算单：
'账务管理' > '账单下载'，下载结算账单；'结算管理' > '结算单'，在当前列表中：- 若未勾选单据，则可下载全部结算汇总单及明细单；
- 若勾选单据，则可下载被勾选范围的结算汇总及明细单；
'结算管理' > '结算单'，进入结算单详情，可下载当前结算单明细。
结算单模版
Merchant ID_settlement_sum.xlsx
Merchant ID_settlement_detail.xlsx
结算汇总账单示例
| 账单表头 | 表头描述 | 含义说明 | 账单示例 | 枚举 |
|---|---|---|---|---|
| Created Time | 结算单创建时间 | 平台生成该笔结算单的时间。 | 40:00.0 | |
| Settle ID | 结算确认单号 | 平台内部生成的结算单唯一编号。 | FSTSC202308140220441450264 | |
| Txn Amount | 交易金额 | 该结算周期内所有交易的汇总金额（不含手续费、税费等）。 | 4.99 | |
| Txn Currency | 交易币种 | - | USD | |
| Txn Fee | 手续费 | 手续费汇总。 | -1.99 | |
| Txn Fee Currency | 手续费币种 | - | USD | |
| Txn Tax | 税费 | 税费汇总。 | -0.1 | |
| Txn Tax Currency | 税费币种 | - | USD | |
| Merchant Txn Tax | 代缴税费 | 代缴税费汇总。 | -0.5 | |
| Merchant Txn Tax Currency | 代缴税费币种 | - | USD | |
| Security Deposit | 循环保证金 | 平台预留或冻结的部分交易资金。 | ||
| Security Deposit Currency | 循环保证金币种 | - | ||
| Net Amount(confirm) | 应结金额 | 商户在扣除手续费、税费等费用后的实际应结算金额汇总。 Net Amount =Txn Amount + Txn Fee + Txn Tax | 2.4 | |
| Net Currency | 应结币种 | 通常与商户结算要求币种一致。 | USD | |
| Exchange Type | 换汇时机（结算时/交易日/确认日） | 说明该结算单适用的换汇时间点。 | On Settlement Time | On Settlement Time：结算日换汇 On Txn Complete Time：交易日换汇 On Confirm Time：确认币种时换汇 |
| Settlement Amount | 结算金额 | 平台实际与商户结算时的金额。 | 3.99 | |
| Settlement Currency | 结算币种 | 用于与商户结算的币种。 | USD | |
| Fields to be added | 新业务预留字段 | - |
结算明细账单示例
| 账单表头 | 表头描述 | 含义说明 | 账单示例 | 枚举 |
|---|---|---|---|---|
| Settle ID | 结算单号 | 该笔明细记录所属的结算单编号。 | FSTSC202308140220441450264 | |
| Settlement Time | 结算时间 | 该笔交易被结算的时间。 | 00:00.0 | |
| Txn Created Time | 交易创建时间 | 用户发起该交易的时间。 | 31:00.0 | |
| Txn Completed Time | 交易完成时间 | 交易状态最终确认时间。 | 35:00.0 | |
| Country | 国家 | 该笔交易所属国家/地区。 | RU | |
| Transaction Type | 交易类型 | 可参考枚举值。 | Pay | Pay：收单支付 Refund Apply：退款成功 Refund Failed：退款失败 Chargeback Unfrozen：争议解冻 Chargeback Frozen：争议冻结 CB Assist Apply：抗辩冻结 CB Assist Cancel ：抗辩解冻 Adjustment Increase：调账加 Adjustment Decrease：调账减 |
| Merchant ID | 商户号 | 该笔交易所属的商户编号。 | P000001 | |
| Merchant Txn ID | 商户单据号 | 商户用于唯一标识该交易的编号。 | sdfhsdofnsaldja | |
| Trade Order ID | 平台单据号 | Checus生成的唯一交易流水编号。 | A202307240008117223154 | |
| Txn Amount | 交易金额 | 用户发起的原始交易金额。 | 4.99 | |
| Txn Currency | 交易币种 | - | USD | |
| Txn Fee | 手续费 | 平台针对该交易收取的服务费用。 | -1.99 | |
| Txn Fee Currency | 手续费币种 | - | USD | |
| Txn Tax | 税费 | 与手续费相关的税金。 | -0.1 | |
| Txn Tax Currency | 税费币种 | - | USD | |
| Merchant Txn Tax | 代缴税费 | 平台代商户缴纳的税款。 | -0.5 | |
| Merchant Txn Tax Currency | 代缴税费币种 | - | USD | |
| Net Amount | 应结金额 | 该交易最终计算出的净收入金额。 | 2.4 | |
| Net Currency | 应结金额币种 | - | USD | |
| Exchange Rate | 结算汇率 | 用于将交易金额换算为结算金额的汇率。 | 1 | |
| Exchange Time | 结算汇率生效时间 | 该笔交易的汇率使用时间点。 | 40:00.0 | |
| Exchange Type | 换汇时机 | 可参考枚举值。 | On Settlement Time | On Settlement Time：结算日换汇 On Txn Complete Time：交易日换汇 On Confirm Time：确认币种时换汇 |
| Payment Method Type | 支付方式类型 | 例如卡、银行转账、网银等。 | BAR_CODE | |
| Payment Method | 支付方式 | 例如VISA、Mastercard等。 | 711/全家/HiLife/OK MART | |
| Traget Org/Card Org | 目标机构/卡组 | 例如银行名、钱包名或卡组织。 | FAMILYMART | |
| OriginalMerachant Txn ID | 商户原始业务单号 | 用于记录最初的交易请求编号。 | ||
| Trade Description | 订单标题或产品信息 | 可展示给用户或出现在收据中，如购买内容、产品名等。 | Subject 40 Diamonds | |
| Reference | 商户自定义附加数据 | - | This is reference | |
| Fields to be added | 新业务预留字段 | - |